Prêts

Liste Prêts

Accès : Salariés - Prêts

La gestion de cette liste est commune à toutes les listes.

Elle affiche tous les prêts octroyés à vos salariés.

Ces prêts sont classés par ordre chronologique.

Filtres

Des filtres sont disponible afin d'affiner la liste des prêts à afficher :

- les salariés

- Afficher uniquement les prêts non intégralement remboursés

Voir le salarié :

Cette tâche permet d’ouvrir la fiche du salarié à laquelle le prêt a été consenti.

 

Fiche Prêts

Accès : Salariés - Prêts

La gestion de cette fiche est commune à toutes les fiches.

 

Un prêt est un emprunt qu’un employeur consent à son salarié.

Une convention de prêt doit être signée entre les deux parties pour convenir du montant du prêt consenti et des échéances de remboursement.

La fiche prêt permet de matérialiser cette convention de prêt et d’automatiser l’intégration des échéances de remboursement dans les bulletins.

Onglet Informations - En-tête

Salarié :

Sélectionnez ici le salarié auquel vous avez versé un prêt.

Montant :

Saisissez le montant intégral du prêt versé à votre salarié.

Date de prêt :

Saisissez la date à laquelle le prêt a été payé au salarié.

Ces champs ne sont plus modifiables dès que le bulletin intégrant la première échéance de remboursement est validé.

 

Onglet Informations - Echéances

Date de l’échéance :

Saisissez ici la date à laquelle l’échéance doit être remboursée.

Elle doit obligatoirement être égale ou postérieure à la Date de prêt.

Lors de leur calcul, les bulletins intègrent automatiquement, dans la rubrique RPRET, les échéances de prêt qui sont antérieures ou égales à la période de paie / période d’emploi et qui ne sont pas déjà intégrées à un autre bulletin.

Un prêt de 300 € du 15/02/2017 avec 2 échéances :

- la 1ere au 16/02/2017 de 100 €

- la 2ème au 01/04/2017 de  200 €

La période de paie est mars 2017.

Après sa préparation, le bulletin de mars intègre l’échéance de 100 € mais n’intègre pas l’échéance de 200 €.

Après clôtures périodiques et préparation de bulletins, le bulletin d’avril intègre l’échéance de 200 €.

La Date d’échéance n’est plus modifiable dès que cette échéance est rattachée à un bulletin validé (= visuel dans la colonne Echéance non modifiable).

Montant de l’échéance :

Saisissez ici le montant de l’échéance à rembourser.

Ce montant ne peut être vide, nul ou négatif.

Pour pouvoir enregistrer la fiche, il est obligatoire que la somme des Montants d’échéance soit égale au montant du prêt consenti.

Le Montant de l’échéance n’est plus modifiable dès que cette échéance est rattachée à un bulletin validé (= visuel dans la colonne Echéance non modifiable).

Echéance non modifiable :

Ce champ n’est pas modifiable.

Un visuel est affiché si l’échéance est rattachée à un bulletin validé. Dans ce cas, plus aucune modification n’est possible sur cette échéance.

Début de période du bulletin /Fin de période du bulletin :

Ces champs ne sont pas modifiables.

Ils indiquent les dates du bulletin incluant l’échéance à rembourser.

Hors bulletin :

Si vous cochez cette option, alors l’échéance ne sera reprise dans aucun bulletin.

Cette option est modifiable tant que l’échéance n’est pas rattachée à un bulletin validé, donc tant que cette échéance reste modifiable.

Ajouter :

Ce bouton permet d’ajouter une nouvelle ligne d’échéance.

Supprimer :

Ce bouton permet de supprimer une ligne d’échéance.

La suppression n’est possible que si l’échéance n’est pas marquée comme Non modifiable.

Générer les échéances :

Cette option permet de générer automatiquement un échéancier.

Dans Début le, saisissez simplement la date de la première échéance de remboursement.

Dans Montant des échéances, saisissez simplement le montant de chacune des échéances de remboursement.

Après Valider, une première échéance est créée en fonction des paramètres définis. Si nécessaire, d’autres échéances du même montant sont automatiquement créées une fois par mois jusqu’à épurement total de la dette.

Prêt du 1300 € du 18/01/2017.

Générer les échéances – Début le 05/02/2017 – Montant des échéances 500 €

Après Valider, la liste des échéances contient :

- 1ere échéance : 05/02/2017 – 500 €

- 2e échéance : 05/03/2017 – 500 €

- 3e échéance : 05/04/2017 – 300 €

Onglet Notes

La gestion d'une note est commune à toutes les fiches.

Lien entre les prêts et les bulletins

Les échéances sont reprises dans les bulletins dans la rubrique RPRET.

Plusieurs échéances du même prêt ou de plusieurs prêts peuvent alimenter le même bulletin : dans ce cas, tous les remboursements se cumulent.

 

Si une fiche Prêt existe déjà, plutôt que d'utiliser la saisie de variable REMB_PRET du bulletin, nous vous conseillons plutôt de modifier les échéances de cette fiche puis de recalculer le bulletin.